rahoitusneuvoja

Valinnaiset taidot (44)

• varmistaa asiakastyytyväisyys

  Asiakkaiden odotusten ammattimainen käsittely ja heidän tarpeidensa ja toiveidensa ennakointi ja niihin vastaaminen. Joustavan asiakaspalvelun tarjoaminen asiakastyytyväisyyden ja asiakasuskollisuuden varmistamiseksi.

• rahoitustuotteet

  Erityyppiset rahoitusvälineet, jotka liittyvät markkinoilla saatavilla olevan kassavirran hallintaan, kuten osakkeet, joukkovelkakirjat, optiot tai rahastot.

• analysoida lainoja

  Organisaatioille ja yksityishenkilöille eri luottomuotojen, kuten kulutusluoton, vientisaatavaluoton, lainan ja arvopaperilainan, kautta myönnettyjen lainojen tutkiminen ja analysointi.

• neuvoa verosuunnittelussa

  Neuvojen antaminen asianmukaisista verostrategioista verojen sisällyttämiseksi taloussuunnitelmaan verotaakan vähentämiseksi. Neuvojen antaminen verolainsäädäntöön liittyvissä kysymyksissä ja rahoitusasioista tehtyjen päätösten vaikutuksesta verojen ilmoittamiseen. Neuvojen antaminen asioissa, jotka koskevat esimerkiksi yrityksen perustamista, investointeja, rekrytointia tai yritysjärjestelyitä.

• suojella asiakkaan etuja

  Suojella asiakkaan etuja ja tarpeita ryhtymällä tarvittaviin toimiin ja tarkastelemalla kaikkia mahdollisuuksia, jotta asiakkaalle mieluisin tulos voidaan varmistaa.

• analysoida markkinoiden taloudellista kehitystä

  Seurata ja ennustaa rahoitusmarkkinoiden kehitystä tietyllä aikavälillä.

• ulkomaiset valuutat

  Eri maiden valuutat, kuten euro, dollari tai jeni, sekä niiden valuuttakurssi ja valuutanvaihtomenetelmät.

• arvioida velallisen taloudellista tilannetta

  Arvioida velallisen taloudellisia olosuhteita tarkastelemalla henkilökohtaisia tuloja ja menoja ja tasetta, johon sisältyy talon, pankkitilin, auton ja muun omaisuuden arvo.

• hallinnoida eläkerahastoja

  Hoitaa rahasummia, jotka yksityishenkilöt tai järjestöt maksavat usean vuoden ajalta ja jolla varmistetaan useiden etuuksien saanti eläkkeelläoloaikana. Varmistaa, että maksetut määrät ovat oikein ja että tarkat tiedot kirjataan.

• analysoida vakuutustarpeita

  Kerätä tietoa asiakkaan vakuutustarpeista ja antaa tietoa ja neuvoja kaikista mahdollisista vakuutusvaihtoehdoista.

• kehittää osakesalkkua

  Luoda asiakkaalle osakesalkku, johon sisältyy vakuutus tai vakuutuksia, jotka kattavat tietyt riskit, kuten rahoitusriskit, tuen, jälleenvakuutuksen, teolliset riskit tai luonnon- ja tekniset katastrofit.

• avata pankkitilejä

  Avata uusia pankkitilejä, kuten talletustili, luottokorttitiili tai muu rahoituslaitoksen tarjoama tili.

• taloushallinto

  Rahoituksen ala, joka koskee käytännön prosessianalyysia ja työkaluja rahoitusvarojen nimeämiseksi. Siinä käsitellään yritysten rakennetta, sijoituslähteitä ja yritysten arvonnousua, joka johtuu johdon päätöksenteosta.

• avustaa lainahakemuksissa

  Auttaa asiakasta täyttämään ja hallinnoimaan lainahakemuksia, tarjota käytännön apua esimerkiksi toimittamalla prosessiin liittyviä asiakirjoja ja ohjeita, sekä neuvoa esimerkiksi, miten lainahakemus kannattaa perustella, jotta organisaatio myöntäisi lainan.

• antaa sijoituksiin liittyviä neuvoja

  Arvioida asiakkaan taloudellisia tavoitteita ja antaa neuvoja mahdollisista taloudellisista investoinneista tai pääomainvestoinneista, joilla edistetään vaurauden luomista tai suojaamista.

• analysoida liiketoimintasuunnitelmia

  Analysoida yritysten virallisia lausuntoja, joissa esitellään niiden liiketoiminnan tavoitteet ja strategiat näiden tavoitteiden saavuttamista varten, jotta voitaisiin arvioida suunnitelman toteutettavuutta ja varmistaa yrityksen kyky vastata ulkoisiin vaatimuksiin, kuten lainan takaisinmaksuun tai investointien tuottoon.

• pitää kirjaa rahansiirroista

  Koota kaikki yrityksen päivittäiseen liiketoimintaan kuuluvat rahansiirrot ja kirjata ne asiaankuuluville tileille.

• keskustella pankkialan ammattilaisten kanssa

  Keskustella pankkialan ammattilaisten kanssa ja hankkia tietoja tietystä rahoituksesta tai hankkeesta henkilökohtaisista tai liiketoimintaan liittyvistä syistä tai asiakkaan puolesta.

• kiinteistömarkkinat

  Suuntaukset, jotka koskevat kiinteistön, muun muassa maan, rakennusten ja kiinteistöön kuuluvien luonnonvarojen, ostamista, myymistä tai vuokraamista; kaupankäynnin kohteena olevien asuin- ja liiketoimintakiinteistöjen luokat.

• arvopaperit

  Rahoitusvälineet, joilla käydään kauppaa rahoitusmarkkinoilla ja jotka edustavat sekä omaisuudensuojaa että liikkeeseenlaskijan maksuvelvollisuutta. Arvopaperien tarkoituksena on pääoman hankkiminen ja riskeiltä suojautuminen rahoitusmarkkinoilla.

• hallita taloudellisia riskejä

  Taloudellisten riskien ennustaminen ja hallinta sekä sellaisten menettelyjen määrittely, joilla vältetään tai minimoidaan niiden vaikutus.

• kirjanpitotekniikat

  Liiketoiminnan ja rahoitustapahtumien kirjaamis- ja yhteenvetomenetelmät sekä tulosten analysointi, todentaminen ja niistä raportointi.

• analysoida yrityksen taloudellista suorituskykyä

  Analysoida yrityksen taloudellista suorituskykyä tilien, kirjanpidon, tilinpäätösten ja markkinoihin liittyvästä ulkopuolisesta lähteestä saadun tiedon perusteella sen tunnistamiseksi, millä keinoin voittoja voitaisiin lisätä.

• eläkelajit

  Eläkkeellä olevalle henkilölle maksettavien kuukausimaksujen tyypit, kuten työperusteiset eläkkeet, sosiaali- ja kansaneläkkeet, työkyvyttömyyseläkkeet ja yksityiset eläkkeet.

• toteuttaa rahoitusvälineitä koskevia transaktioita

  Käyttää rahoitusvälineitä, kuten osakkeita, joukkovelkakirjoja, sijoitusrahastoja ja johdannaisia.

• laskea työsuhde-etuuksien määrä

  Laskea etuudet, joihin järjestöön liittyvät henkilöt, kuten työntekijät tai eläkeläiset, ovat oikeutettuja, käyttämällä tietoa henkilöstä ja esimerkiksi työhön liittyvien etuuksien tai valtion etuuksien vaikutuksesta toisiinsa.

• kiinnelainat

  Rahoitusjärjestelmä, jossa kiinteistön omistajat tai tulevat omistajat saavat rahaa ja jossa lainan vakuutena on itse kiinteistö, jotta lainanantaja voisi saada kiinteistön haltuunsa, jos lainanottaja ei maksa lainamaksuja.

• vakuuttamisen periaatteet

  Vakuuttamisen periaatteiden, myös kolmannen osapuolen vastuun, varaston ja tilojen, ymmärtäminen.

• arvioida kiinteistöjä

  Maa-alueiden ja rakennusten tutkiminen ja arviointi niiden arvon määrittämiseksi.

• luottojärjestelmät

  Prosessit, joita tarvitaan tavaroiden tai palveluiden hankkimiseen ennen maksun suorittamista ja silloin, kun ostosumma on erääntynyt tai myöhässä.

• avustaa testamentin laatimisessa

  Ihmisten avustaminen testamentin laatimisessa sekä sen määrittely, miten esimerkiksi kiinteistöt, yritykset, säästöt ja henkivakuutussummat jaetaan henkilön kuoleman jälkeen.

• antaa verotuslainsäädäntöä koskevia tietoja

  Neuvojen antaminen siitä, millaisia mahdollisia vaikutuksia yrityksen veroilmoitukseen liittyvillä päätöksillä voi olla yrityksille tai yksityishenkilöille verolainsäädännön perusteella. Neuvojen antaminen suotuisista verostrategioista, joita voidaan käyttää kunkin asiakkaan tarpeista riippuen.

• osakemarkkinat

  Markkinat, joille julkisessa omistuksessa olevien yritysten osakkeet on laskettu liikkeeseen ja joilla niillä käydään kauppaa.

• yrityslainat

  Lainat, jotka ovat tarkoitettu yrityksille ja voivat olla vakuudellisia tai vakuudettomia riippuen siitä, onko lainalle takaajaa. Erityyppiset yrityslainat, kuten pankkilainat, välirahoitus, omaisuuseriin perustuva rahoitus ja laskurahoitus.

• seurata lainakantaa

  Voimassa olevien luottositoumuksien valvominen aikatauluihin, uudelleenrahoitukseen, luottorajoihin yms. liittyvien poikkeamien havaitsemiseksi.

• tutkia luottopisteytystä

  Analysoida henkilöiden luottotietoja, kuten luottoraportteja, joista käy ilmi henkilön luottohistoria, ja arvioida henkilöiden luottokelpoisuutta ja kaikkia riskejä, jotka liittyvät lainan myöntämiseen.

• tiedottaa koroista

  Ilmoittaa mahdollisille lainanottajille lainan korkoprosentti, jolla kompensoidaan varallisuuden, kuten lainatun rahan, käytön kustannuksia lainanantajalle.

• verolainsäädäntö

  Tiettyyn alaan sovellettava verolainsäädäntö, kuten tuontivero, valtion vero jne.

• myydä vakuutuksia

  Myydä asiakkaille vakuutustuotteita ja -palveluja, kuten sairaus-, henki- tai autovakuutuksia.

• kerätä taloustietoja

  Koota, järjestää ja yhdistellä taloudellisia tietoja niiden tulkintaa ja analysointia varten, kun tavoitteena on tehdä arvioita mahdollisista taloudellisista skenaarioista ja yrityksen tai hankkeen tuloksellisuudesta.

• taloudellinen sääntely oikeudenkäyttöalueella

  Tietyn alueen varainhoitoa koskevat säännöt ja menettelyt. Alueen lainkäyttöelimet päättävät sen oikeudenkäyttöalueesta.

• analysoida taloudellista riskiä

  Määrittää ja analysoida riskejä, jotka voivat vaikuttaa organisaatioon tai henkilöön taloudellisesti, kuten luotto- ja markkinariskit, ja ehdottaa ratkaisuja näiltä riskeiltä suojautumiseksi.

• laatia kiinteistön kauppa- tai vuokrasopimuksia

  Laatia kiinteistöjen ostoa, myyntiä tai vuokrausta koskeva kahden osapuolen välinen sopimus. Varmistaa, että kiinteistöä koskeva sopimus ja sen määräykset ovat oikeudellisten vaatimusten mukaisia ja että ne ovat oikeudellisesti täytäntöönpanokelpoisia.

• vakuutuslajit

  Erilaiset olemassa olevat riskin- tai tappionsiirtokäytännöt ja niiden ominaisuudet, kuten sairausvakuutus, autovakuutus tai henkivakuutus.